Copy of THE BUDGET IS NOT THE PLAN

EL PRESUPUESTO ES UN DEPORTE DE EQUIPO.
Por qué Finanzas sigue construyéndolo con hojas de cálculo.
Presupuesto 2027 / Una perspectiva desde Finanzas
TODO EMPIEZA DE FORMA BASTANTE INOCENTE.
FINANZAS
Elabora la plantilla
PLANTILLA 2027
Se distribuye
VENTAS · RRHH · OPERACIONES · MARKETING · IT
Cada uno la completa
¿Podéis tenerlo listo el viernes?
Un presupuesto. Muchos responsables. Muchas fechas.
ENTONCES EMPIEZAN LAS VERSIONES.
Presupuesto_2027.xlsx
Presupuesto_2027_v2.xlsx
Presupuesto_2027_v2_FINAL.xlsx
Presupuesto_2027_v2_FINAL_OK.xlsx
Presupuesto_2027_v2_FINAL_OK_REV3.xlsx
Presupuesto_2027_FINAL_USE_THIS.xlsx
¿CUÁL ES LA BUENA?
Cuando el proceso depende de archivos, la versión acaba siendo parte del problema.
EL PROBLEMA NO ES EXCEL.
ES TODO EL SISTEMA QUE HEMOS CONSTRUIDO ALREDEDOR DE ÉL.
Emails
Adjuntos
Archivos locales
Copiar / pegar
Consolidar
Revisar
Corregir
Aprobar
Volver a enviar
Excel empezó como una herramienta. Acabó convirtiéndose en el sistema operativo del presupuesto.
Y FINANZAS ACABA GESTIONANDO EL TRÁFICO.
¿Lo has enviado?
¿Qué versión es?
¿Por qué no cuadra?
¿Puedes actualizarlo?
¿Dónde sale este número?
Una última modificación.
DEMASIADO TIEMPO HACIENDO QUE EL PROCESO FUNCIONE.
Y no tanto trabajando sobre el negocio.
EL COSTE REAL DEL PRESUPUESTO NO ESTÁ SOLO EN EL MODELO.
01 — RECOPILAR
Perseguir inputs
Esperar entregas
Comprobar que estén completos
02 — UNIFICAR
Copiar y pegar
Mapear y consolidar
Reconciliar
03 — REVISAR
Corregir
Devolver
Volver a revisar
CADA VEZ QUE EL PRESUPUESTO CAMBIA DE MANOS, FINANZAS PAGA EL PRECIO.
Después de todo ese trabajo...
APROBADO.
El presupuesto está terminado.
¿O NO?
Porque el negocio todavía no ha terminado de cambiar.
ENTONCES LLEGA ENERO.
DICIEMBRE: Presupuesto aprobado.
ENERO: Cambia el negocio.
VENTAS: Nuevos objetivos.
COSTES: Se mueven.
CLIENTES: Retrasos.
OPORTUNIDADES: Aparecen.
EL NEGOCIO NO ESPERA A QUE EL PRESUPUESTO ESTÉ LISTO.
Por eso el presupuesto no puede ser solo un documento que se construye una vez.
EL PROBLEMA NO ES CAMBIAR UN NÚMERO.
VENTAS
−10%
Revenue
Contratación
Costes
Caja
Margen
EBITDA
DECISIONES
ES ENTENDER TODO LO QUE ESE NÚMERO CAMBIA.
UNA HIPÓTESIS. UN NUEVO ESCENARIO.
QUIZÁ EL OBJETIVO NO SEA HACER UN PRESUPUESTO MEJOR.
QUIZÁ SEA CONSTRUIR UN SISTEMA QUE PUEDA MOVERSE CON EL NEGOCIO.
ANTES
01
Personas
02
Excel
03
Email
04
Consolidación
05
Revisión
06
Aprobación
DESPUÉS
01
RECOGER
02
CONECTAR
03
REVISAR
04
SIMULAR
05
DECIDIR
Menos tiempo gestionando el proceso. Más tiempo gestionando el negocio.
El verdadero test de un presupuesto no es si lo cumples.
ES LO RÁPIDO QUE PUEDES CAMBIARLO.
OnePlan
Planificación, forecasting y escenarios en un sistema financiero conectado.